5 choses à savoir sur la Banque de Baroda forex scam 5 choses à savoir sur la Banque de Baroda forex escroquerie 6 arrêtés, plus de Rs 6000 cr envois illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Bank of Baroda fraude forex: 6 arrêtés, plus de Rs 6000 cr rejets illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Six personnes ont été arrêtées, y compris des employés de Bank of Baroda et HDFC Bank dans ce qui est maintenant connu comme l'escroquerie Forex. Mais les détails qui sortent dans les médias suggèrent que ce n'est que la pointe d'une escroquerie beaucoup plus grande. D'autres têtes risquent de rouler et d'autres banques pourraient se trouver sous le scanner des agences interrogatrices. Lisez plus de notre couverture spéciale sur la BANQUE DE BARODA FOREX SCAM Let39s jeter un oeil à ce que cette arnaque est tout au sujet. 1) La Scam et son modus operandi Bank of Baroda (BoB) a remarqué quelques transactions inhabituelles de sa succursale Ashok Vihar à Delhi, une branche relativement nouvelle qui avait obtenu l'autorisation d'accepter des transactions de forex seulement en 2013. Dans un an, Delhi39s Ashok Vihar succursale tiré à Rs 21 529 crore. La banque a alerté les agences gouvernementales qui sont entrées en action, le Bureau Central d'Enquête (CBI) et la Direction de l'Exécution (DE) travaillant sur l'affaire. Des raids ont été effectués le week end dernier sur certaines succursales de BoB et des résidences de quelques employés. Les raids ont été liés à la remise présumée illégale d'environ Rs 6,172 crore à Hong Kong entre le 1er août 2014 et le 12 août 2015. Letrsquos examiner maintenant le modus operandi de ces envois de fonds illégaux. À première vue, il semble que deux types différents de transactions a eu lieu, mais les deux transactions peuvent être liées. Il n'y a rien de nouveau dans le modus operandi sur l'une des transactions utilisées par les launders argent qui essaient de gagner un argent rapide en exploitant les régimes gouvernementaux. Mais itrsquos la seconde qui est intrigante. Opération une ndash exploitant des régimes d'exportation Dans la première transaction, une entreprise ou un individu exporte des marchandises à un prix plus élevé à leurs propres entreprises fausses afin de bénéficier du régime de drawback du gouvernement. Le drawback est un remboursement accordé par le gouvernement pour récupérer le montant payé au moyen des droits de douane et des droits d'accise sur les matières premières utilisées et la taxe sur les services entrants utilisés pour la fabrication des marchandises exportées. Le gouvernement utilise le régime des drawbacks pour promouvoir les exportations. Voici un exemple. Supposons qu'une entreprise de vêtements vend des chemises Rs 1,000 pour lequel il a utilisé Rs 500 valeur de tissu et d'autres matériaux. Les droits de douane payés sur les importations de tissus ou d'autres matériaux ou les droits d'accise payés sur les achats nationaux et les taxes sur les services payés sur tous les intrants de services seront remboursés par le gouvernement. Si 20 p. 100 de la taxe est payée sur la matière première, on peut réclamer un drawback de 100 Rs (20 p. 100 de Rs 500). Dans ce cas, des sociétés factices ont été ouvertes à Hong Kong. L'exportateur qui avait des devises ndash argent noir stationné à l'étranger, utilisé ces entités comme des clients qui renvoient l'argent en Inde pour faire la transaction semble authentique. Le gouvernement, en recevant les devises étrangères, a déboursé l'argent du drawback à l'exportateur depuis la clôture de l'opération. Le problème, comme le souligne ED, c'est que les commerçants accusés ont échappé aux droits de douane, aux impôts et aux droits de réclamation trop élevés pour générer des fonds d'argent liquide. ED affirme que l'accusé a commis une erreur en qualifiant de fausses sociétés et entités commerciales à l'étranger, en particulier à Hong Kong, en sous évaluant la valeur à l'exportation et en réclamant par la suite des drawbacks. Les entreprises acheminent leurs exportations par le biais de ces entités fausses qui revendent les marchandises au prix du marché et le garnissent de leur propre argent pour réclamer le drawback. Dans l'exemple du vêtement, si la valeur de marché des marchandises vendues est Rs 900, alors la compagnie fictive vendra sur le marché et réalisera Rs 900 mais enverra Rs 1000 à son exportateur indien en ajoutant Rs 100 sur ses propres. Ce mécanisme a deux objectifs. L'un est l'argent noir disparu résidant à l'étranger vient en Inde comme de l'argent blanc et l'exportateur génère également des revenus supplémentaires en dupant le gouvernement grâce à ses propres programmes d'incitation à l'exportation. Transactions de deux envois de fonds ndash pour les importations La BoB, dans sa communication aux bourses, a déclaré qu'entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger de Rs 3.500 crore, principalement pour les envois de fonds à l'importation39. Les fonds ont été envoyés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre mer comptant à 400, basé principalement à Hong Kong et un aux EAU. Les rapatriements anticipés pour les importations sont essentiellement des paiements partiels effectués par un importateur pour confirmer ses importations. Généralement, après que l'avance initiale est payée, un exportateur envoie le montant restant soit à la réception de la marchandise ou après un décalage, selon la négociation avec le vendeur. Les banques de leur côté doivent vérifier si le montant restant est envoyé et que les marchandises ont débarqué en le confirmant par des documents d'importation. Le modus operandi dans cette transaction était qu'un certain nombre de comptes courants ont été ouverts dans la branche Ashok Vihar. Selon notre système bancaire, un versement d'un montant maximal de 100 000 dollars ne soulève pas d'alarme et est automatiquement compensé sans les pièces justificatives des importations. Les blanchisseurs d'argent ont exploité cette échappatoire pour passer sous le radar. Ils ont également choisi intelligemment les produits qui sont sujettes à des annulations en raison de la qualité ou des fluctuations brusques des prix comme les fruits, les légumineuses et le riz. L'escroquerie a commencé à avoir lieu à la mi 2014 lorsque les entreprises se formaient à Hong Kong. Une de ces entreprises, Star Exim a été incorporée à Hong Kong le 1er août 2014, comme rapporté par l'ADN. Dans le même temps, les transferts d'argent ont commencé à partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar branche. Bank of Baroda dans son rapport de vérification interne mentionne que la plupart des transactions, totalisant plus de Rs 6.000 crore, a commencé à la même date que Star Exim a été incorporée à Hong Kong, et a continué pendant une autre année jusqu'au 12 août 2015. Star Exim a été incorporée Avec un capital versé de HK 10.000 et est situé dans un endroit haut de gamme à Hong Kong. Mais plus intéressant est l'adresse du propriétaire companyrsquos. La société appartient à un Om Prakash Rungta, vivant dans la ville minière de Chaibasa dans le district de Singhbhum Ouest de Jharkhand. La même adresse à Chaibasa est également enregistrée au nom de Fulchand Sanwarmall, une petite société de négoce du charbon. Star Eximrsquos bureau à Hong Kong est occupé par Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, un guichet unique de conseil financier. L'argent, qui s'élevait à plusieurs milliers de dollars, était destiné à l'importation de riz et d'anacard en Inde. Ceux ci n'étaient en réalité jamais importés ni aucune facture générée qui puisse authentifier le commerce. Bien que l'existence de la remise de lsquoAdvance pour les importations par la route de transfert a été découverte, les arrestations effectuées par les organismes d'enquête a été dans l'escroquerie Duty Drawback. CBI arrêté BoBrsquos Ashok Vihar chef de la succursale SK Garg et le change (forex) chef de la succursale bancaire, Jainis Dubey, pour la conspiration criminelle et la tricherie. Kamal Kalra, qui travaille avec la division des changes de la Banque HDFC et trois autres personnes, Mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan et Sanjay Aggarwal (aucun d'entre eux travaillant avec une banque). ED affirme que l'employé de la banque HDFC Kalra aurait aidé Bhatia et Aggarwal à remettre le montant par le biais de BoB contre une commission de 30 50 paise par dollar remis à l'étranger. Le rôle de Bhatiarsquos était de former des sociétés en Inde et de remettre des fonds à des sociétés basées à Hong Kong. Dhawan, un exportateur de vêtements prêt à porter, a aidé Bhatia. Dhawan aurait obtenu un drawback de droits de l'ordre de Rs 15 crore dans une courte période de 6 7 mois Aggarwal a été censément réussi à envoyer des envois de fonds étrangers entachés valeur Rs 430 crore par branche BoBrsquos à Ashok Vihar dans un court laps de temps. Les rapports indiquent que plus d'arrestations d'intermédiaires semblables et d'autres agents, y compris les employés de BoB, pourraient avoir lieu dans un proche avenir. Tous les accusés sont prétendus intermédiaires pour au moins 15 fausses entreprises, sur le total de 59 qui ont été impliqués. ED cherche maintenant à vérifier les activités des deux autres fausses entreprises présumées qui ont pompé de l'argent dans des endroits à l'étranger d'une manière similaire. La question est de savoir si ceux qui sont arrêtés sont des intermédiaires, alors qui est le pivot de cette raquette. Comme toutes les escroqueries financières, il ya un sentier de l'argent qui mènera finalement au bénéficiaire. ED a déclaré BoB les a informés que le montant total déposé dans les 59 comptes est de Rs 5,151 crore et seulement 6,66 pour cent (343 crore R) de ce montant a été déposé en espèces dans la banque, tandis que le montant restant de Rs 4,808 crore est venu par d'autres canaux bancaires . Près de 90 pour cent du montant provient des systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS) de 30 autres banques comprenant des banques du secteur public, des banques étrangères, des banques privées et des banques coopératives, indiquant l'implication de plus de banques dans l'escroquerie. Entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger s'élevant à 3 500 roupies, principalement pour les envois de fonds pour l'importation39, ont été enregistrés. Les fonds ont été transférés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre mer, soit 400, principalement basés à Hong Kong et un aux Émirats arabes unis. BoB a déclaré que la valeur totale des envois de fonds illégaux par le biais de sa succursale Ashok Vihar à New Delhi était de 546,10 millions (Rs 3 500 crore), beaucoup plus faible que Rs 5,151 crore estimé par ED et Rs 6000 crore par la CBI. La plupart des opérations de change ont été effectuées dans des comptes courants nouvellement ouverts où des encaissements importants ont été observés, mais la succursale n'a pas relevé le drapeau rouge et de nombreuses règles n'ont pas été suivies. 4) Règles qui n'ont pas été suivies L'arnaque entière est apparue parce que les responsables de BoB ont signalé les transactions suspectes aux agences d'enquête. Mais il y avait des lacunes à la fin de BoBrsquos aussi. Les banques sont invitées à soulever des rapports de transaction exceptionnels (ETR) et des rapports de transaction suspects (ROS) avec la RBI en cas de divergences. Le retard dans la mise en évidence de ces divergences a entraîné une recrudescence de l'arnaque. 5) Questions sans réponse L'escroquerie Drawback Duty semble être le plus petit des deux, mais itrsquos le système de versement anticipé qui peut boule de neige aller de l'avant. Depuis que les opérations ont commencé en août 2014, sa planification aurait dû prendre quelques mois plus tôt, ce qui coïncide avec l'arrivée au pouvoir du nouveau gouvernement. Le lsquoAdvance envois de fonds au régime d'importrsquo a été utilisé pour transférer de l'argent noir de l'Inde sur les craintes d'être détecté. Il faut savoir, dont l'argent est et comment une telle quantité d'argent a été généré sans être remarqué. Il y a plus à l'histoire d'Om Prakash Rungta de la ville minière de Chibasa dans Jharkhand, un commerçant de charbon de lsquosmallrsquo qui possède une compagnie à Hong Kong dans laquelle des millions de dollars ont été transférés. Bsmedia. business standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 choses à savoir sur la banque de Baroda forex scam 6 arrêtés, plus de Rs 6000 cr rejets illégaux. L'enquête devrait bientôt révéler davantage de banques et d'entreprises. Six personnes ont été arrêtées, y compris des employés de Bank of Baroda et HDFC Bank dans ce qui est maintenant connu comme l'escroquerie Forex. Mais les détails qui sortent dans les médias suggèrent que ce n'est que la pointe d'une escroquerie beaucoup plus grande. D'autres têtes risquent de rouler et d'autres banques pourraient se trouver sous le scanner des agences interrogatrices. Lisez plus de notre couverture spéciale sur la BANQUE DE BARODA FOREX SCAM Let39s jeter un oeil à ce que cette arnaque est tout au sujet. 1) La Scam et son modus operandi Bank of Baroda (BoB) a remarqué quelques transactions inhabituelles de sa succursale Ashok Vihar à Delhi, une branche relativement nouvelle qui avait obtenu l'autorisation d'accepter des transactions de forex seulement en 2013. Dans un an, Delhi39s Ashok Vihar succursale tiré à Rs 21 529 crore. La banque a alerté les agences gouvernementales qui sont entrées en action, le Bureau Central d'Enquête (CBI) et la Direction de l'Exécution (DE) travaillant sur l'affaire. Des raids ont été effectués le week end dernier sur certaines succursales de BoB et des résidences de quelques employés. Les raids ont été liés à la remise présumée illégale d'environ Rs 6,172 crore à Hong Kong entre le 1er août 2014 et le 12 août 2015. Letrsquos examiner maintenant le modus operandi de ces envois de fonds illégaux. À première vue, il semble que deux types différents de transactions a eu lieu, mais les deux transactions peuvent être liées. Il n'y a rien de nouveau dans le modus operandi sur l'une des transactions utilisées par les launders argent qui essaient de gagner un argent rapide en exploitant les régimes gouvernementaux. Mais itrsquos la seconde qui est intrigante. Opération une ndash exploitant des régimes d'exportation Dans la première transaction, une entreprise ou un individu exporte des marchandises à un prix plus élevé à leurs propres entreprises fausses afin de bénéficier du régime de drawback du gouvernement. Le drawback est un remboursement accordé par le gouvernement pour récupérer le montant payé au moyen des droits de douane et des droits d'accise sur les matières premières utilisées et la taxe sur les services entrants utilisés pour la fabrication des marchandises exportées. Le gouvernement utilise le régime des drawbacks pour promouvoir les exportations. Voici un exemple. Supposons qu'une entreprise de vêtements vend des chemises Rs 1,000 pour lequel il a utilisé Rs 500 valeur de tissu et d'autres matériaux. Les droits de douane payés sur les importations de tissus ou d'autres matériaux ou les droits d'accise payés sur les achats nationaux et les taxes sur les services payés sur tous les intrants de services seront remboursés par le gouvernement. Si 20 p. 100 de la taxe est payée sur la matière première, on peut réclamer un drawback de 100 Rs (20 p. 100 de Rs 500). Dans ce cas, des sociétés factices ont été ouvertes à Hong Kong. L'exportateur qui avait des devises ndash argent noir stationné à l'étranger, utilisé ces entités comme des clients qui renvoient l'argent en Inde pour faire la transaction semble authentique. Le gouvernement, en recevant les devises étrangères, a déboursé l'argent du drawback à l'exportateur depuis la clôture de l'opération. Le problème, comme le souligne ED, c'est que les commerçants accusés ont échappé aux droits de douane, aux impôts et aux droits de réclamation trop élevés pour générer des fonds d'argent liquide. ED affirme que l'accusé a commis une erreur en qualifiant de fausses sociétés et entités commerciales à l'étranger, en particulier à Hong Kong, en sous évaluant la valeur à l'exportation et en réclamant par la suite des drawbacks. Les entreprises acheminent leurs exportations par le biais de ces entités fausses qui revendent les marchandises au prix du marché et le garnissent de leur propre argent pour réclamer le drawback. Dans l'exemple du vêtement, si la valeur de marché des marchandises vendues est Rs 900, alors la compagnie fictive vendra sur le marché et réalisera Rs 900 mais enverra Rs 1000 à son exportateur indien en ajoutant Rs 100 sur ses propres. Ce mécanisme a deux objectifs. L'un est l'argent noir disparu résidant à l'étranger vient en Inde comme de l'argent blanc et l'exportateur génère également des revenus supplémentaires en dupant le gouvernement grâce à ses propres programmes d'incitation à l'exportation. Transactions de deux envois de fonds ndash pour les importations La BoB, dans sa communication aux bourses, a déclaré qu'entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger de Rs 3.500 crore, principalement pour les envois de fonds à l'importation39. Les fonds ont été envoyés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre mer comptant à 400, basé principalement à Hong Kong et un aux EAU. Les rapatriements anticipés pour les importations sont essentiellement des paiements partiels effectués par un importateur pour confirmer ses importations. Généralement, après que l'avance initiale est payée, un exportateur envoie le montant restant soit à la réception de la marchandise ou après un décalage, selon la négociation avec le vendeur. Les banques de leur côté doivent vérifier si le montant restant est envoyé et que les marchandises ont débarqué en le confirmant par des documents d'importation. Le modus operandi dans cette transaction était qu'un certain nombre de comptes courants ont été ouverts dans la branche Ashok Vihar. Selon notre système bancaire, un versement d'un montant maximal de 100 000 dollars ne soulève pas d'alarme et est automatiquement compensé sans les pièces justificatives des importations. Les blanchisseurs d'argent ont exploité cette échappatoire pour passer sous le radar. Ils ont également choisi intelligemment les produits qui sont sujettes à des annulations en raison de la qualité ou des fluctuations brusques des prix comme les fruits, les légumineuses et le riz. L'escroquerie a commencé à avoir lieu à la mi 2014 lorsque les entreprises se formaient à Hong Kong. Une de ces entreprises, Star Exim a été incorporée à Hong Kong le 1er août 2014, comme rapporté par l'ADN. Dans le même temps, les transferts d'argent ont commencé à partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar branche. Bank of Baroda dans son rapport de vérification interne mentionne que la plupart des transactions, totalisant plus de Rs 6.000 crore, a commencé à la même date que Star Exim a été incorporée à Hong Kong, et a continué pendant une autre année jusqu'au 12 août 2015. Star Exim a été incorporée Avec un capital versé de HK 10.000 et est situé dans un endroit haut de gamme à Hong Kong. Mais plus intéressant est l'adresse du propriétaire companyrsquos. La société appartient à un Om Prakash Rungta, vivant dans la ville minière de Chaibasa dans le district de Singhbhum Ouest de Jharkhand. La même adresse à Chaibasa est également enregistrée au nom de Fulchand Sanwarmall, une petite société de négoce du charbon. Star Eximrsquos bureau à Hong Kong est occupé par Ashok Rungta de Krsna Group Ltd, un guichet unique de conseil financier. L'argent, qui s'élevait à plusieurs milliers de dollars, était destiné à l'importation de riz et d'anacard en Inde. Ceux ci n'étaient en réalité jamais importés ni aucune facture générée qui puisse authentifier le commerce. Bien que l'existence de la remise de lsquoAdvance pour les importations par la route de transfert a été découverte, les arrestations effectuées par les organismes d'enquête a été dans l'escroquerie Duty Drawback. CBI arrêté BoBrsquos Ashok Vihar chef de la succursale SK Garg et le change (forex) chef de la succursale bancaire, Jainis Dubey, pour la conspiration criminelle et la tricherie. Kamal Kalra, qui travaille avec la division des changes de la Banque HDFC et trois autres personnes, Mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan et Sanjay Aggarwal (aucun d'entre eux travaillant avec une banque). ED affirme que l'employé de la banque HDFC Kalra aurait aidé Bhatia et Aggarwal à remettre le montant par le biais de BoB contre une commission de 30 50 paise par dollar remis à l'étranger. Le rôle de Bhatiarsquos était de former des sociétés en Inde et de remettre des fonds à des sociétés basées à Hong Kong. Dhawan, un exportateur de vêtements prêt à porter, a aidé Bhatia. Dhawan aurait obtenu un drawback de droits de l'ordre de Rs 15 crore dans une courte période de 6 7 mois Aggarwal a été censément réussi à envoyer des envois de fonds étrangers entachés valeur Rs 430 crore par branche BoBrsquos à Ashok Vihar dans un court laps de temps. Les rapports indiquent que plus d'arrestations d'intermédiaires semblables et d'autres agents, y compris les employés de BoB, pourraient avoir lieu dans un proche avenir. Tous les accusés sont prétendus intermédiaires pour au moins 15 fausses entreprises, sur le total de 59 qui ont été impliqués. ED cherche maintenant à vérifier les activités des deux autres fausses entreprises présumées qui ont pompé de l'argent dans des endroits à l'étranger d'une manière similaire. La question est de savoir si ceux qui sont arrêtés sont des intermédiaires, alors qui est le pivot de cette raquette. Comme toutes les escroqueries financières, il ya un sentier de l'argent qui mènera finalement au bénéficiaire. ED a déclaré BoB les a informés que le montant total déposé dans les 59 comptes est de Rs 5,151 crore et seulement 6,66 pour cent (343 crore R) de ce montant a été déposé en espèces dans la banque, tandis que le montant restant de Rs 4,808 crore est venu par d'autres canaux bancaires . Près de 90 pour cent du montant provient des systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS) de 30 autres banques comprenant des banques du secteur public, des banques étrangères, des banques privées et des banques coopératives, indiquant l'implication de plus de banques dans l'escroquerie. Entre mai 2014 et août 2015, 5853 envois de fonds à l'étranger s'élevant à 3 500 roupies, principalement pour les envois de fonds pour l'importation39, ont été enregistrés. Les fonds ont été transférés par l'intermédiaire de 38 comptes courants à divers partis d'outre mer, soit 400, principalement basés à Hong Kong et un aux Émirats arabes unis. BoB a déclaré que la valeur totale des envois de fonds illégaux par le biais de sa succursale Ashok Vihar à New Delhi était de 546,10 millions (Rs 3 500 crore), beaucoup plus faible que Rs 5,151 crore estimé par ED et Rs 6000 crore par la CBI. La plupart des opérations de change ont été effectuées dans des comptes courants nouvellement ouverts où des encaissements importants ont été observés, mais la succursale n'a pas relevé le drapeau rouge et de nombreuses règles n'ont pas été suivies. 4) Règles qui n'ont pas été suivies L'arnaque entière est apparue parce que les responsables de BoB ont signalé les transactions suspectes aux agences d'enquête. Mais il y avait des lacunes à la fin de BoBrsquos aussi. Les banques sont invitées à soulever des rapports de transaction exceptionnels (ETR) et des rapports de transaction suspects (ROS) avec la RBI en cas de divergences. Le retard dans la mise en évidence de ces divergences a entraîné une recrudescence de l'arnaque. 5) Questions sans réponse L'escroquerie Drawback Duty semble être le plus petit des deux, mais itrsquos le système de versement anticipé qui peut boule de neige aller de l'avant. Depuis que les opérations ont commencé en août 2014, sa planification aurait dû prendre quelques mois plus tôt, ce qui coïncide avec l'arrivée au pouvoir du nouveau gouvernement. Le lsquoAdvance envois de fonds au régime d'importrsquo a été utilisé pour transférer de l'argent noir de l'Inde sur les craintes d'être détecté. Il faut savoir, dont l'argent est et comment une telle quantité d'argent a été généré sans être remarqué. Il y a plus à l'histoire d'Om Prakash Rungta de la ville minière de Chibasa dans Jharkhand, un commerçant de charbon de lsquosmallrsquo qui possède une compagnie à Hong Kong dans laquelle des millions de dollars ont été transférés. Bsmedia. business standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22Rs 6000 cr forex scam: Plus de banques peuvent être impliqués exportations sont allés en Afghanistan Le prétendu sur Rs 6.000 crore Bank of Baroda (BoB) arnaque forex menace d'ouvrir une boîte Pandoras dans le secteur bancaire . Bien que les employés de la Banque BoB et de la HDFC aient déjà été arrêtés par le Bureau central d'enquête (CBI) et la Direction de l'application de la loi (DE), les enquêtes ont constaté que davantage de banques pourraient être impliquées. Une plainte à cet égard, impliquant une banque autre que BoB et HDFC Bank, a déjà atteint le siège de l'ED et une affaire peut être enregistrée après la sonde. Ce qui a compliqué les choses est la révélation que si les envois de fonds ont été envoyés à Hong Kong et à Dubaï via les banques, les exportations réelles ont été envoyées en Afghanistan. Les enregistrements montrent que les exportations alléguées ont été envoyées en Afghanistan, mais des factures ont été générées par des importateurs de Hong Kong. Il s'agit maintenant de savoir qui les a reçus en Afghanistan et à quoi les exportations ont été liées, a déclaré un responsable de l'ED. Beaucoup avant que 59 comptes, qui sont sous le scanner de l'ED et le CBI, ont été ouverts dans BoB, 13 comptes ont été ouverts dans la banque HDFC en février mars 2015 pour envoyer de l'argent à l'étranger. Il a été HDFC Bank forex officier, Kamal Kalra sous la garde de DE qui aurait introduit les exportateurs peu scrupuleux arrêtés dans l'affaire à BoB. Selon les sources de l'ED, l'exportateur Gurcharan Singh Dhawan, arrêté par l'ED dans l'affaire, a lancé l'idée de blanchiment de l'argent basé sur le commerce à Kalra au début de 2015. Kalra aurait accepté et aidé Dhawan ouvert 13 comptes grâce à laquelle plusieurs tranches de forex, Dessous de 1 lakh, ont été envoyés à Hong Kong et Dubaï. Cependant, après ces transactions, Kalra a supposément développé des pieds froids et a dit à Dhawan que plus de ces opérations pourraient susciter le soupçon. Il a ensuite présenté Dhawan à BoB Ashok Vihar Direction AGM SK Garg, également sous la garde de l'ICB. Garg a accepté et aurait aidé Dhawan et ses associés Chandan Bhatia et Sanjay Aggarwal ouvrir 15 des 59 comptes suspects. Réagissant à l'évolution, un rapport de la Banque HDFC a déclaré: La question est examinée en interne sur la priorité absolue. La banque étend également sa pleine coopération et son soutien aux autorités. La banque a une politique de tolérance zéro pour toute faute de la part de son personnel. Élaborer sur le rôle soupçonné d'autres banques, un officier de l'ED a dit, Nous avons encore scruté seulement 28 comptes. Au fur et à mesure que les enquêtes progresse, il est possible de trouver plus de comptes et d'autres banques peuvent se trouver sous le scanner. Nous avons déjà une plainte au sujet d'une banque où ces transactions remontent à une décennie. Sources de l'agence a déclaré que dans les 10 dernières années, certaines banques ont pris le rôle d'opérateurs hawala. Cela convient à la fois à la banque et aux exportateurs. La banque génère des affaires et l'exportateur économise de l'argent comme les transactions hawala coûtent Rs 1,60 par dollar envoyé à l'étranger tandis que la même transaction par une banque coûte Rs 1,20. L'agence se prépare également à joindre les propriétés de l'accusé arrêté et a déjà identifié certains qui ont été achetés avec le produit du crime. Sources a déclaré dans les six mois suivant l'ouverture de comptes suspects dans la banque HDFC, Kalra a fait plus Rs 1,5 crore via des commissions de 30 50 paise qu'il a gagné en commission par dollar envoyé à l'étranger. Dhawan, aussi, a fait près de Rs 16 crore des comptes suspects. Les agences estiment que la perte totale pour le trésor public en termes d'drawback de droits revendiquée faussement par l'accusé est de l'ordre de Rs 250 300 crore. Cependant, les violations de change à partir de maintenant sont calculées à plus de Rs 6.000 crore. Selon l'ED, les accusés ont flotté des compagnies de coquillages en Inde et à Hong Kong. Les sociétés indiennes ont exporté des produits surévalués en produisant des faux billets et les sociétés de Hong Kong ont soumis des factures d'importation fausses pour réclamer un drawback. La différence dans les factures et la valeur réelle a été déplacé par les canaux bancaires tout comme il arrive par le biais de réseaux hawala.
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